ЦБ разъяснил, как будут проверять переводы по СБП на признаки мошенничества
Центробанк России уточнил, какие операции в системе быстрых платежей (СБП) попадут под дополнительную проверку. Под внимание банков попадут переводы свыше 200 тысяч рублей на счета «условно незнакомых» получателей, если перед этим клиент перевел крупную сумму самому себе через СБП.
Что именно будет проверяться
В пресс-службе Банка России пояснили, что банки не будут блокировать или проверять переводы самому себе — внимание будет уделено последующим переводам другим физическим лицам.
По словам представителей ЦБ, проверка будет проводиться только при совпадении двух условий:
- Сначала человек перевел себе деньги через СБП;
- В течение короткого времени после этого совершил перевод другому человеку, которому не отправлял средства последние полгода.
Если оба условия соблюдены, а сумма превышает 200 000 рублей, операция может быть отнесена к числу подозрительных и проверена на признаки мошенничества.
Почему ЦБ вводит такие проверки
Директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров объяснил, что мошенники начали использовать новый сценарий обмана. Они убеждают граждан перевести деньги «самому себе» через СБП, чтобы якобы «защитить» средства, а затем — отправить средства злоумышленникам.
Чтобы предотвратить подобные схемы, Центробанк включил этот тип операций в перечень потенциально мошеннических транзакций.
Ранее опубликованные признаки подозрительных операций
Банк России уже несколько раз публиковал списки признаков мошеннических действий при онлайн-переводах и снятии наличных.
Действующий перечень (с 1 сентября) включает следующие ситуации:
- Перевод более 200 тыс. рублей самому себе перед попыткой снять наличные;
- Нехарактерное поведение при снятии средств: непривычное время суток, необычная сумма, новое местоположение банкомата, использование QR-кода вместо карты;
- Резкое изменение активности телефона за 6 часов до операции: рост количества звонков и сообщений с новых номеров;
- Снятие наличных в течение 24 часов после получения кредита или займа, либо повышение лимитов на снятие средств.
Новые критерии ЦБ появятся в ближайшее время
По словам Вадима Уварова, ЦБ готовит новый приказ, в котором появятся дополнительные признаки подозрительных переводов.
В список могут войти:
- смена номера телефона, используемого для входа в интернет-банк;
- информация от мобильного оператора о смене характеристик устройства клиента (например, использование другого интернет-провайдера или подозрительных сетей).
Что важно знать клиентам банков
ЦБ подчеркивает, что проверка переводов по СБП направлена на защиту клиентов от мошенников, а не на ограничение операций.
Если операция окажется под подозрением, банк может связаться с клиентом для подтверждения перевода.
Чтобы избежать блокировок, эксперты рекомендуют:
- не выполнять переводы по просьбам незнакомцев, даже если они представляются сотрудниками банка;
- проверять реквизиты получателя;
- использовать официальные приложения и сервисы банков.
Ключевые слова:
ЦБ, система быстрых платежей, СБП, переводы 200 тысяч, мошенничество СБП, проверка переводов, Центробанк России, безопасность переводов, финансовая безопасность, признаки мошенничества, перевод самому себе.
